Dolandırıcılık Suçu ve Banka Hesaplarının Kullandırılması: Savunma Dilekçesi Örneği

Dolandırıcılık Suçu ve Banka Hesaplarının Kullandırılması: Savunma Dilekçesi Örneği

Dolandırıcılık suçu nedir?

Dolandırıcılık suçu, Türk Ceza Kanunu’nun (TCK) 157 ve 158. maddelerinde tanımlanan bir malvarlığına karşı işlenen suçtur. Bu suç, failin hileli davranışlarla mağduru yanıltarak, mağdurun veya üçüncü bir kişinin zararına kendisine ya da bir başkasına haksız yarar sağlaması ile oluşur. Hileli davranışlar mağdurun algılama yeteneğini etkisiz hale getirmeli ve mağdurun zararına sonuç doğurmalıdır.

Banka hesaplarının dolandırıcılık suçu kapsamında kullanılması ne anlama gelir?

Banka hesaplarının dolandırıcılık amacıyla üçüncü kişiler tarafından kullanılması, özellikle son yıllarda sıkça karşılaşılan bir yöntemdir. Suçlular, çeşitli yöntemlerle başkalarına ait banka hesaplarını kullanarak dolandırıcılık yapmaktadır. Bu durumda, hesap sahibi suçun parçası olmadan dolandırıcılığa alet edilmiş olabilir. Ancak hesap sahibinin bu suça bilerek ve isteyerek katıldığı veya fayda sağladığı ispatlanmadığı sürece, sorumlu tutulması hukuka aykırı olacaktır.

Hesap sahibi, hesabının dolandırıcılık suçunda kullanıldığını bilmiyorsa ne yapmalıdır?

Eğer bir kişi banka hesabının dolandırıcılık faaliyetlerinde kullanıldığını fark ederse, derhal yetkililere başvurmalı ve hesabını kapatarak bu durumu bildirmelidir. Savunmalarını güçlendirmek için banka ile iletişimleri, hesap hareketleri ve tüm delilleri eksiksiz olarak toplamalıdırlar.

Yargıtay

Yargıtay 11. Ceza Dairesi, banka hesabını arkadaşlık ve güven ilişkisine dayanarak kullandıran bir kişinin dolandırıcılık suçundan sorumlu tutulamayacağını hükme bağlamıştır. Bu karar, hesabını iyi niyetle ve herhangi bir menfaat sağlamadan kullandıran kişilerin suçla bağlantısının olmadığını gösteren önemli bir emsal teşkil etmektedir. Hesabını iyi niyetle kullandıran bir kişinin dolandırıcılık kastı bulunmadığına dair somut deliller bulunmadığında, beraat kararı verilmesi gerektiği Yargıtay kararında açıkça vurgulanmıştır.

Banka hesaplarının kullanılması dolandırıcılık suçunda savunma?

Dolandırıcılık suçu kapsamında hesabı kullanılan kişiler için önemli olan husus, suça iştirak etmediklerini ve bu kullanımdan menfaat sağlamadıklarını ispat etmektir. Bu durumda, savunma dilekçesinde hesap sahibinin suçu bilerek işlediğine dair somut delillerin bulunmadığı, hesap kullanımının tamamen güven ilişkisine dayalı olduğu ve suça iştirak kastı olmadığı belirtilmelidir.

Savunma Dilekçesi Örneği

İSTANBUL ANADOLU CUMHURİYET BAŞSAVCILIĞI’NA

DOSYA NO: …….

ŞÜPHELİ: …….

MÜDAFİİ: Av. …….

KONU: Savunmalarımızın sunulmasından ibarettir.

AÇIKLAMALAR:

Müvekkil …….’e isnat edilen dolandırıcılık suçuyla ilgili savunmamızı sunmak isteriz. Müvekkil, iddia edilen suçlamaların aksine, tamamen hukuka uygun bir şekilde hareket etmiştir ve herhangi bir dolandırıcılık kastı taşımamaktadır.

05.05.2024 ile 06.05.2024 tarihleri arasında yaşanan somut olayda, müvekkilin hesabına gelen para transferleri ile ilgili durum tamamen …….’nın borca batık olması nedeniyle ortaya çıkmıştır. Her ne kadar somut olayda müvekkil Y ve Xbank hesapları kullanılmış olsa da bu hesapların kullanımı doğrudan müvekkile ait bir iradeden ziyade …….’nın kontrolünde gerçekleşmiştir. …….’nın mali sıkıntıları ve borca batık olması nedeniyle uzun süredir müvekkilin hesaplarını kullanmaktadır.

Özellikle Xbank hesabı ile ilgili olarak şunu belirtmek gerekir ki; Xbank müzekkere cevabı doğrultusunda, müvekkil …….’e ait olan bu hesaba bağlı telefon numarasının …….’ya ait olduğu tespit edilmiştir. Bu durum, …….’nın müvekkilin hesaplarını kendi ticari ve mali işlemleri için kullandığını açıkça göstermektedir. Müvekkil …….’in bu süreçte herhangi bir hileli davranışta bulunmadığı ve …….’nın yönlendirmeleri doğrultusunda hareket ettiği anlaşılmaktadır.

Dolandırıcılık suçunun unsurları olan aldatma kastı, hileli davranışlar ve menfaat temini gibi unsurların hiçbirinin müvekkil açısından var olmadığı açıktır. Müvekkil, …….’nın talimatları doğrultusunda yalnızca hesabını kullandırmış ve herhangi bir menfaat temin etmemiştir.

Müvekkilin somut olayda dolandırıcılık kastı taşıdığına dair herhangi bir delil bulunmamaktadır. Aksine, HTS kayıtlarına göre müvekkil ile olayın asıl şüphelileri farklı şehirlerde bulunmakta olup, müvekkilin dosyada adı geçmeyen faili meçhul şüphelilerle doğrudan bir ilgisi bulunmamaktadır. Müvekkil …….’in müşteki ile iletişime geçen numaralarla bir ilgisi bulunmadığı gibi, dosyadaki HTS kayıtlarına göre de farklı şehirlerde bulunmaktadır. Bu husus müvekkilin masum olduğunun en büyük ispatıdır. Müvekkil asıl fail değildir.

Dolandırıcılık suçunun oluşabilmesi için, failin hileli davranışlarla bir kişiyi aldatması ve bu aldatma sonucunda mağdurun zararına, failin veya bir başkasının yararına bir menfaat temin edilmesi gerekmektedir. Müvekkil ……. açısından bu unsurların hiçbiri mevcut değildir.

Yargıtay 11. CD 2021/16966 E., 2024/7470 K. sayılı karara göre, banka hesabını kullandıran kişi, doğrudan dolandırıcılık eyleminden menfaat sağlamadığı ve hesabını güvene dayalı olarak kullandırdığı durumlarda dolandırıcılık suçundan sorumlu tutulamaz. Müvekkil de benzer şekilde, …….’nın yönlendirmeleriyle ve güvene dayalı olarak hesabını kullanmasına izin vermiş ancak bu işlemlerden herhangi bir menfaat sağlamamıştır.

Müvekkil ile ……. arasındaki ilişki yalnızca hesap kullandırma ile sınırlı olup, müvekkilin dolandırıcılık eylemiyle ilgisi bulunmamaktadır. Bu durum, Yargıtay’ın dolandırıcılık suçuna ilişkin emsal kararları ile örtüşmekte olup müvekkilin suçsuz olduğunu açıkça ortaya koymaktadır. Müvekkilin hesaplarının üçüncü kişiler tarafından kullanılması, müvekkilin dolandırıcılık suçuna iştirak ettiğini göstermez. Asıl faillere ait HTS kayıtları ve müvekkilin olay sırasında farklı şehirde bulunması da masumiyetini desteklemektedir.

Yargıtay 11. Ceza Dairesi’nin kararında banka hesabını kullandıran sanığın dolandırıcılık suçuyla ilgili hukuki durumuna dair; diğer sanığın talebi üzerine arkadaşlık ve güven ilişkisi çerçevesinde banka hesabını kullandıran, ancak bu hesaba aktarılan paralardan herhangi bir pay, komisyon ya da belirli bir kazanç sağlamadığı ispatlanan sanığın beraatine hükmedilmiştir.

Hesap bilgileri kullanılan üçüncü kişinin mahkum edilebilmesi için bu kişinin hileli davranışlara iştirak ettiğinin veya suça bilerek yardım ettiğinin şüpheye yer bırakmayacak şekilde ispatlanması gerekmektedir. Müvekkil, …….’nın yönlendirmesiyle ve ona duyduğu güven nedeniyle hesabını kullandırmış, bu süreçte hiçbir hileli eyleme katılmamış ve herhangi bir menfaat sağlamamıştır.

Yukarıda arz ve izah edilen sebeplerle, müvekkil …….’in üzerine atılı dolandırıcılık suçunu işlemediği açıkça ortadadır. Müvekkil herhangi bir hileli davranışta bulunmamıştır. Bu nedenle, müvekkil hakkında takipsizlik kararı verilmesini saygılarımızla arz ve talep ederiz.

ŞÜPHELİ MÜDAFİİ

Av. …….

Dolandırıcılık suçu savunmalarında hangi deliller sunulmalıdır?

Dolandırıcılık suçu savunmasında, suça iştirak edilmediğini gösterecek tüm deliller sunulmalıdır. Örneğin, HTS kayıtları, hesap hareketlerine dair banka belgeleri, hesap sahibinin suça dahil olmadığını kanıtlayan tanık ifadeleri ve suçun işlendiği dönemlerde başka bir yerde olduğunu gösteren belgeler bu savunmanın en önemli delilleridir.

Anahtar kelimeler: Dolandırıcılık suçu, banka hesapları dolandırıcılık, Yargıtay kararı dolandırıcılık, dolandırıcılık savunma dilekçesi, dolandırıcılık savunma örneği, dolandırıcılık suçuna karşı savunma, dolandırıcılık suçu emsal karar, dolandırıcılık suçunda beraat.